Conoce qué puedes deducir

Aprende qué gastos pueden ayudarte en tu declaración anual

Existen gastos que, si cumplen con ciertos requisitos, pueden disminuir la cantidad de ingresos sobre la que se calcula tu ISR en la declaración anual.

En Saldoafavor.mx te explicamos cuáles son, qué necesitas para poder deducirlos y qué debes revisar antes de pagar.

Ver mis deducciones →

¿Qué es una deducción personal?

Una deducción personal es un gasto que la ley permite considerar en tu declaración anual cuando cumple con los requisitos fiscales correspondientes.

Esto puede ayudarte a disminuir el ISR que debes pagar o, dependiendo de tu situación, contribuir a que obtengas un saldo a favor.

No todos los gastos son deducibles y tampoco basta con tener una factura.

Cada tipo de gasto puede tener requisitos y límites diferentes.

¿Qué gastos puedes deducir?

Entre las deducciones personales que pueden existir se encuentran gastos relacionados con:

Salud

• Honorarios médicos.

• Honorarios dentales.

• Servicios profesionales de psicología.

• Servicios profesionales de nutrición.

• Gastos hospitalarios.

• Algunos estudios y análisis clínicos.

• Primas de seguros de gastos médicos.

• Otros gastos médicos permitidos cuando cumplen los requisitos correspondientes.

Conoce las deducciones de salud →

Educación

Algunos gastos educativos pueden tener beneficios fiscales, como:

• Colegiaturas en determinados niveles educativos.

• Transporte escolar cuando se cumplen las condiciones aplicables.

Cada concepto tiene reglas y límites específicos.

Conoce las deducciones de educación →

Vivienda

Si tienes un crédito hipotecario, una parte de los intereses que pagas puede ser deducible cuando cumple con los requisitos fiscales.

No se deduce todo el pago de la mensualidad.

Lo que puede considerarse son los intereses reales que correspondan al crédito y cumplan con las condiciones aplicables.

Conoce los intereses hipotecarios →

Retiro

También existen beneficios fiscales relacionados con ciertos recursos destinados al retiro, como:

• Aportaciones complementarias para el retiro.

• Algunos planes personales de retiro.

Estos conceptos tienen reglas y límites propios.

Conoce las deducciones para el retiro →

Donativos

Algunos donativos pueden ser deducibles cuando se realizan a instituciones autorizadas y se cumplen los requisitos establecidos.

No cualquier apoyo, regalo o transferencia de dinero se considera un donativo deducible.

Conoce cómo funcionan los donativos →

Gastos funerarios

Los gastos funerarios pueden ser considerados como deducción personal dentro de las condiciones establecidas para este tipo de gasto.

También tienen requisitos y límites que deben revisarse.

Conoce los gastos funerarios →

Para deducir no basta con gastar

Un gasto puede corresponder a una deducción personal y aun así no ser aceptado si no cumple con los requisitos.

Por eso es importante revisar varios puntos.

1. Pide tu factura

Solicita el CFDI correspondiente por el servicio o gasto realizado.

2. Revisa tus datos

Verifica que la información necesaria en tu factura sea correcta.

Un error en los datos puede ocasionar problemas al momento de presentar tu declaración.

3. Utiliza la forma de pago adecuada

Dependiendo del tipo de deducción, existen formas de pago que deben utilizarse para conservar el beneficio fiscal.

Por ejemplo, algunos gastos requieren que el pago se realice mediante medios bancarios.

4. Revisa para quién fue el gasto

Algunas deducciones pueden aplicarse por gastos realizados para el propio contribuyente o para determinados familiares, siempre que se cumplan las condiciones correspondientes.

5. Conoce los límites

No significa que puedas deducir cualquier cantidad.

Existen límites generales y, en algunos casos, límites particulares para determinados conceptos.

Por eso cada deducción debe revisarse por separado.

No todas las deducciones funcionan igual

Cada tipo de gasto puede tener reglas distintas.

Puede cambiar:

• Quién puede recibir el servicio.

• Quién debe realizar el pago.

• La forma de pago permitida.

• El tipo de comprobante.

• El límite que puede deducirse.

• Los requisitos que debe cumplir el prestador del servicio.

Por eso en Saldoafavor.mx encontrarás una explicación individual para cada deducción.

Explora cada deducción

Consulta la explicación que necesites y conoce sus requisitos de forma sencilla.

Honorarios médicos

Conoce cuándo una consulta o servicio médico puede ser deducible.

Conoce más →

Honorarios dentales

Revisa qué necesitas para deducir tus gastos con el dentista.

Conoce más →

Psicología

Conoce cuándo los servicios profesionales de psicología pueden considerarse dentro de tus deducciones personales.

Conoce más →

Nutrición

Revisa los requisitos para los servicios profesionales de nutrición.

Conoce más →

Gastos hospitalarios

Conoce qué gastos realizados en un hospital pueden aplicar.

Conoce más →

Estudios y análisis clínicos

Revisa cuándo estos gastos pueden relacionarse con tus deducciones médicas.

Conoce más →

Seguro de gastos médicos

Conoce cómo pueden funcionar las primas pagadas por este tipo de seguro.

Conoce más →

Gastos funerarios

Consulta las condiciones y límites aplicables.

Conoce más →

Intereses hipotecarios

Aprende qué parte de tu crédito puede llegar a ser deducible.

Conoce más →

Donativos

Conoce qué necesitas para que un donativo pueda ser deducible.

Conoce más →

Aportaciones para el retiro

Aprende cómo funcionan determinados ahorros destinados a tu retiro.

Conoce más →

Transporte escolar

Consulta cuándo este gasto puede considerarse.

Conoce más →

Colegiaturas

Conoce los niveles educativos, requisitos y límites correspondientes.

Conoce más →

Errores que pueden hacerte perder una deducción

Algunos errores frecuentes son:

• No pedir factura.

• Pedir la factura con datos incorrectos.

• Utilizar una forma de pago que no cumple con los requisitos.

• Pensar que cualquier gasto médico es automáticamente deducible.

• No revisar los límites.

• Confundir un gasto personal con una deducción personal.

• Esperar hasta la declaración anual para revisar tus comprobantes.

Lo mejor es revisar tus gastos durante todo el año.

Un ejemplo sencillo

Imagina que durante el año pagaste consultas médicas.

Tener una factura es importante, pero también debes comprobar que el gasto cumple con los demás requisitos aplicables.

Si todo está correcto, ese gasto puede formar parte de las deducciones que consideres en tu declaración anual.

Por eso no se trata solamente de gastar.

Se trata de gastar, comprobar y cumplir los requisitos.

¿Deducir significa que el SAT me devolverá todo lo que gasté?

No.

Una deducción no significa que el SAT te devolverá el importe completo del gasto.

La deducción se utiliza para modificar el cálculo de tu ISR.

El resultado final depende, entre otros factores, de:

• Tus ingresos del año.

• El ISR que te hayan retenido.

• Tus deducciones personales.

• Los límites aplicables.

• Tu situación fiscal.

Por eso dos personas que tuvieron el mismo gasto pueden obtener resultados diferentes.

Aprende antes de gastar

Conocer tus deducciones desde el principio del año puede ayudarte a tomar mejores decisiones.

Antes de realizar un gasto importante relacionado con una posible deducción, revisa:

¿Es deducible?

¿Necesito factura?

¿Cómo debo pagar?

¿Existe algún límite?

¿Qué requisitos debo cumplir?

Estas preguntas pueden ayudarte a evitar errores.

Conoce cada deducción paso a paso

En Saldoafavor.mx podrás entrar a cada concepto y consultar:

• Qué es.

• Quién puede deducirlo.

• Para quién puede realizarse el gasto.

• Qué requisitos debe cumplir.

• Cómo debe pagarse.

• Qué factura necesitas.

• Qué límites existen.

• Ejemplos sencillos.

• Errores frecuentes.

• Recomendaciones antes de pagar.

Explorar todas las deducciones →

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